本報記者 蘇向杲 楊潔

    為促進我國理財市場持續(xù)健康發(fā)展，維護行業(yè)公平競爭的市場環(huán)境，切實保護投資者和金融消費者合法權(quán)益，有序規(guī)范理財市場相關(guān)行為慣例，12月30日，中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布《中國銀行業(yè)理財業(yè)務(wù)自律規(guī)范》（以下簡稱《自律規(guī)范》）和《理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準展示行為準則》（以下簡稱《行為準則》），切實發(fā)揮理財行業(yè)自律管理職責。

    《自律規(guī)范》是中國銀行業(yè)協(xié)會貫徹落實國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會“發(fā)揮自律組織作用、規(guī)范行業(yè)發(fā)展”指導(dǎo)意見的重要舉措，是中國銀行業(yè)協(xié)會加強自律管理、主動擔當作為的實際行動?！蹲月梢?guī)范》包括總則、自律約定、自律管理、附則等部分，內(nèi)容涉及經(jīng)營理念、內(nèi)控管理、風(fēng)險管理、理財銷售、市場環(huán)境、行為規(guī)范、信息披露、產(chǎn)品導(dǎo)向、發(fā)展養(yǎng)老產(chǎn)品、社會責任等方面，是中國銀行業(yè)協(xié)會理財業(yè)務(wù)自律制度體系的綱領(lǐng)性文件，將為中國銀行業(yè)協(xié)會履行理財業(yè)務(wù)自律管理工作奠定堅實基礎(chǔ)。

    《行為準則》屬于理財業(yè)務(wù)自律制度體系的重要組成部分，依托《自律規(guī)范》實施相關(guān)自律管理工作。由于許多投資者在做出理財產(chǎn)品投資決策時將業(yè)績比較基準作為重要參考，規(guī)范業(yè)績比較基準展示行為將有助于充分反映理財產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，向投資者充分披露信息和揭示風(fēng)險，保障投資者的知情權(quán)，增強投資者對產(chǎn)品性質(zhì)和特點的判斷，有利于充分揭示理財產(chǎn)品“賣者盡責、買者自負”的信義義務(wù)特征，因此，制定《行為準則》意義重大。《行為準則》包括目的依據(jù)、適用范圍、展示定義、目標導(dǎo)向、管理責任、一般規(guī)定、展示要求、一致性要求、豁免情況、實施情況等部分，并設(shè)置了6個月過渡期。過渡期內(nèi)，相關(guān)機構(gòu)應(yīng)逐條對照、積極整改。正式實施后，中國銀行業(yè)協(xié)會將開展專項自律檢查工作，并對各機構(gòu)遵守《行為準則》情況進行評價與處理。

    中國銀行業(yè)協(xié)會表示，下一步，將在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，進一步推動理財業(yè)務(wù)自律管理體系建設(shè)，持續(xù)完善相關(guān)細則和行為規(guī)范，不斷加強自律管理和相關(guān)工作督導(dǎo)，切實保障理財行業(yè)穩(wěn)健、有序發(fā)展。

（編輯 田冬 才山丹）