■擇遠(yuǎn)

    證券投資顧問(wèn)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“投顧”）隊(duì)伍持續(xù)擴(kuò)容。根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)從業(yè)人員管理系統(tǒng)最新數(shù)據(jù)，截至2025年6月底，證券投資顧問(wèn)達(dá)到8.94萬(wàn)人，較2024年底的8.69萬(wàn)人增加了0.25萬(wàn)人，增長(zhǎng)2.88%。

    這一增長(zhǎng)趨勢(shì)背后，一大動(dòng)因是券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型持續(xù)深化。這是券商適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展和滿(mǎn)足客戶(hù)需求的必然選擇，有助于其拓展服務(wù)領(lǐng)域、提高客戶(hù)忠誠(chéng)度、實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)多元化，并為未來(lái)的可持續(xù)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

    對(duì)于投顧而言，這種轉(zhuǎn)型既是機(jī)遇，同時(shí)也對(duì)其執(zhí)業(yè)能力提出了更高要求：不僅需要具備扎實(shí)的金融功底和敏銳的洞察力，更要具備“以客戶(hù)為中心”的服務(wù)智慧和專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置能力。筆者認(rèn)為，下一步，投顧需全方位提升自身職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)能力，為投資者提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，成為財(cái)富管理的得力助手。

    一方面，投顧在提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)時(shí)，要堅(jiān)守合規(guī)底線(xiàn)。

    作為資本市場(chǎng)的重要參與者，投顧的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)、職業(yè)操守和合規(guī)意識(shí)直接關(guān)系到市場(chǎng)的公平性和透明度，相關(guān)法律法規(guī)對(duì)此都有明確規(guī)定。然而，有的從業(yè)人員在實(shí)際服務(wù)中，合規(guī)底線(xiàn)不牢，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，觸碰法律紅線(xiàn)。結(jié)合監(jiān)管部門(mén)開(kāi)出的罰單來(lái)看，被罰原因主要包括個(gè)別投顧公開(kāi)分析和推薦個(gè)股；存在誤導(dǎo)性營(yíng)銷(xiāo)宣傳、承諾或保證投資收益的行為；投資建議依據(jù)不充分、未向客戶(hù)說(shuō)明投資建議依據(jù)來(lái)源等。

    一份份罰單，為投顧執(zhí)業(yè)敲響了警鐘，告誡其必須要將合規(guī)視為生存之本。同時(shí)，這也警示相關(guān)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)合規(guī)管理，強(qiáng)化內(nèi)部控制，對(duì)違規(guī)行為立即采取措施予以糾正、嚴(yán)肅處理，真正做到以合法合規(guī)的方式高質(zhì)量開(kāi)展業(yè)務(wù)。

    另一方面，投顧要提高專(zhuān)業(yè)水平，牢記“受人之托、忠人之事”，用真本領(lǐng)服務(wù)好投資者。

    當(dāng)前，財(cái)富管理行業(yè)正經(jīng)歷深刻變革，以投資者利益為中心的投資顧問(wèn)業(yè)態(tài)逐漸成為行業(yè)發(fā)展的重心。特別是隨著居民資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)深刻調(diào)整，居民對(duì)財(cái)富管理的需求日益多樣化和專(zhuān)業(yè)化，希望獲得更加個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的投資建議和資產(chǎn)配置方案。而投顧服務(wù)的目的就是輔助投資者做出投資決策。

    整體而言，在“投”的方面，投顧要做好優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品或標(biāo)的選擇；在“顧”的方面，要深入了解客戶(hù)需求，根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)以及資產(chǎn)組合運(yùn)行情況的變化等，進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，致力于為投資者創(chuàng)造穩(wěn)定可靠的收益，實(shí)現(xiàn)“穩(wěn)穩(wěn)的幸福”?？梢哉f(shuō)，唯有具備真本領(lǐng)的投顧，方能贏得客戶(hù)的信任與認(rèn)可。