■擇遠

    日前，證監(jiān)會通過問答的形式，提醒投資者對一些互聯(lián)網(wǎng)平臺宣傳的可以提供場外個股期權(quán)交易服務(wù)，要高度警惕，不輕信、不參與，以免上當受騙，遭受損失。

    據(jù)了解，這些互聯(lián)網(wǎng)平臺通過網(wǎng)站、微信公眾號、群組等方式招攬客戶，為投資者提供場外個股期權(quán)交易服務(wù)。投資者無需開通證券賬戶，也不必進行視頻認證，僅提供身份證號和銀行賬戶即可完成注冊。投資者在確定操作標的、看漲看跌方向、持有期限，并接受期權(quán)報價后，即可買入成為期權(quán)的權(quán)利方。

    顯然，這種行為是不符合規(guī)定的。

    根據(jù)2017年7月1日起實施的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當按照有效維護投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮收入來源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識和經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、誠信狀況等因素，確定普通投資者的風(fēng)險承受能力，對其進行細化分類和管理。

    同時，經(jīng)營機構(gòu)通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進行的告知、警示，應(yīng)當全過程錄音或者錄像；通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進行確認。

    監(jiān)管部門采取這些舉措，其目的非常明確，就是確保經(jīng)營機構(gòu)“將適當?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷售或提供給適當?shù)耐顿Y者”，通過構(gòu)筑投資者保護的第一道防線，避免實際風(fēng)險承受能力低的投資者參與較高風(fēng)險的業(yè)務(wù)，遭受損失。

    綜觀這些宣傳可以提供場外個股期權(quán)交易服務(wù)的平臺，幾乎都沒有相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，內(nèi)控合規(guī)機制不健全，權(quán)利金要求過高，缺乏第三方存管機制，存在明顯風(fēng)險隱患。因此，投資者通過這些平臺參與場外個股期權(quán)交易，存在的風(fēng)險也就不言而喻了。

    投資者進行證券期貨交易，一定要通過證監(jiān)會批準的具有證券期貨業(yè)務(wù)資格的合法機構(gòu)進行。那些沒有資質(zhì)的機構(gòu)，從事的證券期貨活動往往都是非法的，這些活動涉及面廣、欺騙性強、危害性大、蔓延速度快，是經(jīng)濟社會生活中的毒瘤。所以，投資者一定要提高警惕、抵制誘惑，拒絕與無證券期貨業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)合作，保護自身合法權(quán)益。

    另外，這些平臺往往使用“高杠桿”“虧損無需補倉”等誤導(dǎo)性宣傳術(shù)語，片面強調(diào)甚至夸大個股期權(quán)的收益，弱化甚至不提示個股期權(quán)風(fēng)險。這樣做肯定是違法違規(guī)的。投資者通過這些平臺參與場外個股期權(quán)交易，若平臺存在欺詐行為或者發(fā)生“跑路”等風(fēng)險事件，自身權(quán)益將難以得到保障，顯然是存在非常大的風(fēng)險的。