近日，中國投行金融科技高峰論壇在深圳成功舉辦。來自三十多家證券公司及五十多家創(chuàng)投機構(gòu)的兩百多位嘉賓共聚一堂，探討了當前中國投資銀行業(yè)信息化、智能化升級浪潮中的機遇與挑戰(zhàn)。

    會上，予信科技創(chuàng)始人彭傲立表示：當前，人工智能在證券行業(yè)的應(yīng)用，正在從面向個體服務(wù)的智能投顧、財富管理等經(jīng)紀類業(yè)務(wù)逐步延伸到面向企業(yè)提供服務(wù)的投資銀行業(yè)務(wù)。但是，投行業(yè)務(wù)復雜度高，周期長、監(jiān)管嚴、風險高、監(jiān)管要求高、非標準化工作內(nèi)容多，這些特點導致了投行業(yè)信息化、智能化的發(fā)展還處于相對初級的階段。目前國內(nèi)投行業(yè)務(wù)相當一部分的工作內(nèi)容屬于低附加值的重復性勞動，但這些工作內(nèi)容又是投行項目所必須完成的。比如，申報材料復核、格式調(diào)整、工作底稿收集與管理等工作都是偏體力的工作內(nèi)容，但不容出錯；由人工處理的話不但成本高，而且低級錯誤幾乎不可避免，甚至近期還有新聞爆出，某投行項目連文件落款中的券商署名都出現(xiàn)了張冠李戴的情況。投行業(yè)務(wù)的高度專業(yè)化和非標準化導致智能化產(chǎn)品的開發(fā)難度較大、對于專業(yè)水平的要求較高，客觀上阻擋了互聯(lián)網(wǎng)巨頭的輕易進入；同時，投行業(yè)務(wù)中存在的較大比例的低附加值重復性工作內(nèi)容，卻為一些具備復合能力的第三方中小平臺帶來了機會。

    彭傲立進一步表示，予信科技目前從“查資料、寫材料、整底稿”三個典型投行業(yè)務(wù)場景出發(fā)，開發(fā)了三大功能模塊：信批一站式檢索系統(tǒng)、多文本申報材料智能核查系統(tǒng)和基于工作底稿管理的投行項目增效系統(tǒng)。信批一站式檢索系統(tǒng)支持對多個平臺的公開信息披露材料進行全文檢索和交叉檢索；多文本申報材料智能核查系統(tǒng)能在半小時內(nèi)完成來自多個文本、近百萬字材料的文字、標點符號、數(shù)據(jù)正確性、數(shù)據(jù)引用正確性、數(shù)據(jù)上下文比較、多文本交叉核查等數(shù)個維度的核查，大幅降低上述易發(fā)、頻發(fā)的低級書寫錯誤。目前該信批檢索系統(tǒng)和智能核查系統(tǒng)均免費開放用戶使用，短短幾個月已積累數(shù)千用戶，覆蓋證券公司、律所和會計師事務(wù)所數(shù)十家。予信科技目前正在依托于強大的AI研發(fā)實力進行有關(guān)風險監(jiān)測和自動撰寫的模塊研發(fā)，進一步提升投行項目的作業(yè)效率。予信的投行項目增效系統(tǒng)有別于傳統(tǒng)的投行業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，后者專注于流程與審批管理，前者專注于賦能一線業(yè)務(wù)人員，旨在降低項目風險、縮短項目周期，提升投行團隊的“生產(chǎn)力”。目前已有數(shù)家券商、數(shù)十個項目在使用該套系統(tǒng)，部分券商已完成簽約并實現(xiàn)了該系統(tǒng)的本地化部署。

    此外，某證券投行平臺產(chǎn)品負責人表示，投行的業(yè)務(wù)性質(zhì)，決定了流程管理無法解決信息真實、及時、完整等問題。正是在此背景下，近年來國內(nèi)券商開始加大了金融科技手段開發(fā)力度，以提升投行業(yè)務(wù)效率。在半年里，該券商陸續(xù)上線了智能投行平臺，通過大數(shù)據(jù)、人工智能AI輔助作業(yè)，提高投行業(yè)務(wù)效率。