本報訊 （記者袁傳璽）人工智能與數(shù)字化浪潮下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手法日趨復(fù)雜，不法分子常借助虛假身份與商業(yè)網(wǎng)絡(luò)隱藏蹤跡、轉(zhuǎn)移資金，給反詐反洗錢工作帶來不小挑戰(zhàn)。為提升線索發(fā)現(xiàn)與資金攔截效率，我國多地反詐及金融監(jiān)管部門積極引入科技力量，與犯罪分子開展一場“隱形數(shù)據(jù)戰(zhàn)爭”。

    近日，企查查科技股份有限公司收到中國人民銀行寧夏回族自治區(qū)分行反洗錢處發(fā)來的感謝信，對其在一項緊急任務(wù)中憑借科技實力提供的鼎力支持表示衷心感謝。信中指出，企查查在任務(wù)中充分展現(xiàn)出國內(nèi)知名頭部企業(yè)的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)，其AI技術(shù)賦能下的服務(wù)能力，有力保障了工作任務(wù)的圓滿完成。

    這份感謝信的背后，是企查查以AI技術(shù)為核心，深耕商業(yè)大數(shù)據(jù)領(lǐng)域，以科技反詐賦能金融安全與社會治理的具體實踐。作為國內(nèi)領(lǐng)先的企業(yè)信用信息查詢平臺，企查查將AI算法深度融入多維數(shù)據(jù)分析體系，通過智能建模、風(fēng)險識別、股權(quán)穿透等核心技術(shù)，構(gòu)建起高效的科技反詐支撐體系，已成為助力各地反詐、反洗錢工作的重要技術(shù)力量，在全國范圍內(nèi)形成了多個可復(fù)制、可推廣的科技反詐應(yīng)用案例。

    數(shù)據(jù)破局：讓“幌子公司”無處遁形

    電信詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈中，犯罪分子常通過注冊虛假公司（俗稱“幌子公司”）實施洗錢、轉(zhuǎn)移贓款等犯罪活動。傳統(tǒng)偵查手段難以快速穿透復(fù)雜的公司股權(quán)關(guān)系，而企查查憑借自主研發(fā)的千億級企業(yè)全景數(shù)據(jù)庫和智能分析算法，為執(zhí)法部門提供了精準(zhǔn)的“數(shù)字探照燈”。

    2025年，公安部刑偵局官方視頻號發(fā)布的一起案例頗具代表性：某市反詐中心發(fā)現(xiàn)一企業(yè)財務(wù)人員疑似遭受“冒充老板”詐騙，52萬元資金危在旦夕。轄區(qū)民警通過企查查快速檢索企業(yè)信息，同步聯(lián)系企業(yè)負(fù)責(zé)人，并驅(qū)車趕往企業(yè)，及時對財務(wù)人員進行了有效勸阻，避免了重大財產(chǎn)損失。

    2023年，國內(nèi)某地警方破獲的特大跨境電信詐騙案，更彰顯了數(shù)據(jù)賦能的巨大價值。該犯罪團伙通過設(shè)立數(shù)十家空殼公司掩蓋非法資金流向，涉及境內(nèi)外多地。辦案人員利用企查查“空殼掃描、股權(quán)穿透”等功能，逐層解析企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系，快速鎖定16名犯罪嫌疑人，實現(xiàn)了全鏈條打擊，為案件受害者挽回了巨額損失。“以前追查公司像大海撈針，現(xiàn)在通過數(shù)據(jù)畫像能迅速摸清涉案企業(yè)脈絡(luò)。”辦案民警的感慨，道出了技術(shù)變革帶來的偵查效能提升。為此，當(dāng)?shù)鼐较蚱蟛椴橘浰土?ldquo;警企密切同心協(xié)作，共建信息安全防線”的錦旗。

    這種突破得益于企查查構(gòu)建的多維數(shù)據(jù)分析體系。在企查查總部，每天有超過數(shù)千萬企業(yè)信用數(shù)據(jù)“流經(jīng)”自主研發(fā)的數(shù)據(jù)中臺，進行更新核驗。這個覆蓋全球6億家市場經(jīng)營主體、整合工商、司法、知識產(chǎn)權(quán)等400余項核心指標(biāo)的超大型數(shù)據(jù)庫，正在成為企業(yè)信用數(shù)據(jù)流通的新型基礎(chǔ)設(shè)施。

    生態(tài)協(xié)同：打造社會治理共同體

    在推進國家治理現(xiàn)代化的背景下，企查查積極踐行平臺責(zé)任，推動跨行業(yè)數(shù)據(jù)融合與社會共治。其與共青團中央旗下基金會合作的“創(chuàng)青春”大賽，多年來已支持?jǐn)?shù)萬名中國青年創(chuàng)業(yè)者，不僅為他們提供必要的數(shù)據(jù)服務(wù)，更為他們搭建了學(xué)習(xí)交流和成長的平臺。

    在“護航”中國企業(yè)出海方面，企查查在行業(yè)內(nèi)率先發(fā)布海外企業(yè)征信報告，為眾多企業(yè)的海外市場拓展提供翔實的商業(yè)數(shù)據(jù)支持，助力中國企業(yè)海外穩(wěn)健發(fā)展，曾獲得商務(wù)部官網(wǎng)表彰。

    在社會基層治理方面，企查查的廣泛應(yīng)用場景也得到顯著體現(xiàn)。南通市經(jīng)濟開發(fā)區(qū)一社區(qū)將企查查應(yīng)用到經(jīng)濟普查與網(wǎng)格化管理當(dāng)中，社區(qū)網(wǎng)格員通過企查查等線上平臺與企業(yè)進行聯(lián)系，了解經(jīng)營現(xiàn)狀、堵點及需求，詳細(xì)記錄企業(yè)面臨的相關(guān)難題，并通過企查查平臺核對企業(yè)經(jīng)營情況、獲取企業(yè)信用報告，積極宣傳創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款、創(chuàng)業(yè)補貼、租金補貼等企業(yè)扶持政策，為企業(yè)提供精準(zhǔn)、快速服務(wù)。讓數(shù)據(jù)多跑路、企業(yè)少跑腿的同時，還為基層治理提供了數(shù)據(jù)支撐與決策輔助。

    從助力公安反詐到賦能社會治理，從守護經(jīng)濟安全到服務(wù)基層企業(yè)，企查查的發(fā)展歷程始終貫穿著社會責(zé)任基因。企查查用實際行動證明：當(dāng)科技創(chuàng)新與社會責(zé)任深度融合，就能激發(fā)出巨大的社會價值與商業(yè)潛力。在多方聯(lián)動的機制下，企查查不僅成為公安刑偵反詐的得力助手，更在銀行風(fēng)控、檢察院法律監(jiān)督、社會治理等多個領(lǐng)域發(fā)揮著積極作用。

    未來，隨著數(shù)字技術(shù)的不斷發(fā)展與應(yīng)用的持續(xù)深化，企查查將繼續(xù)秉持科技創(chuàng)新與社會責(zé)任并重的理念，不斷探索數(shù)據(jù)要素在經(jīng)濟發(fā)展、社會治理中的新應(yīng)用場景與新價值空間，為推動國家治理現(xiàn)代化與社會進步貢獻更多智慧與力量。

（編輯 郭之宸）